友問友答NO.18 | 如何繞過“二清”的坑?

2018-03-28

什么是二次清算

二次清算指的是不法分子通過自己的信息申請POS機具,而后將POS機給予商戶,商戶的交易款項先結算至不法分子,而后由不法分子二次清算給商戶。


二次清算案情特點

1)個人或商戶急需POS機使用,卻無任何申請機具的資質。

2)通過某種渠道購買機器后使用,小額款均到賬。當有大額消費時,卻遲遲不到賬,購買機器的渠道方也失去聯系。          

3)犯罪分子會以各種利益來誘惑欲購機具的人購買機器,例如可以套取銀行信用卡積分等。     


二清的危害

不法分子可能隨時攜商戶結算卡潛逃,商戶無法收到對應交易款項。


如何防范二清?

1)不要相信網上任何買賣POS機的信息。 

2)購買機具請到銀聯承認的第三方支付公司或第三方支付公司旗下正規的代理商處購買。 

3)根據交易流水查詢結算的支付公司,向相應的支付公司查詢該機具的結算信息是否為本人。


卡友支付商戶可關注“卡友商服”公眾號或登錄商戶后臺實時查詢交易信息及商戶結算信息,確定商戶信息與自己的信息一致。


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